Usamos dos tipos de drawdown: Drawdown Stático y Trailing Drawdown.
Drawdown Estático
El drawdown estático se utiliza en nuestros programas de desafío Ascended (2-Step) y Astral (3-Step). Es un límite de pérdida fijo – lo que significa que no cambia, sin importar cómo se desempeñe su cuenta.
Este drawdown se calcula como un porcentaje de su saldo inicial de la cuenta, y una vez alcanzado, la cuenta se cierra automáticamente.
Ejemplo
Supongamos que comienza con una cuenta de 100.000 USD y su drawdown estático máximo es del 8 %:
Su pérdida máxima permitida es, por lo tanto, de 8.000 USD.
Si el saldo o el equity de su cuenta cae por debajo de 92.000 USD, se considerará una violación de esta regla.
Dado que este límite es fijo, no sube con las ganancias – siempre hace referencia a su saldo inicial. Esto es diferente del Trailing Drawdown, que se ajusta dinámicamente con su equity.
Por qué lo usamos
El drawdown estático está diseñado para fomentar una gestión de riesgo constante. Garantiza que los traders puedan demostrar hábitos de trading responsables sin superar un límite de riesgo fijo – independientemente de las ganancias o pérdidas temporales.
Mantener su cuenta por encima del límite de drawdown estático ayuda a proteger tanto su progreso en el desafío como la integridad del programa de financiamiento.
Trailing Drawdown
El trailing drawdown es una parte importante de nuestros programas de desafío Thunderbolt (1-Step) y Vanguard (Instant Funding). Está diseñado para ayudar a medir la gestión de riesgo en tiempo real – al igual que en los entornos de trading profesionales.
El trailing drawdown se ajusta dinámicamente en función de su equity máximo alcanzado – también conocido como High-Water Mark. Este High-Water Mark representa el valor máximo que ha alcanzado su cuenta (incluyendo operaciones abiertas) y determina dónde se establece su límite de drawdown.
Ejemplo
Supongamos que comienza con una cuenta demo de 100.000 USD:
Su límite diario de drawdown es del 4 % (96.000 USD).
Su drawdown máximo de trailing es del 6 % (94.000 USD).
Si su equity aumenta a 103.000 USD debido a 3.000 USD en ganancias abiertas, su límite diario de drawdown sigue siendo 96.000 USD – pero su trailing drawdown se mueve a 96.820 USD (103.000 − 6 %).
Dado que este límite se basa en el equity, y no solo en las operaciones cerradas, sigue en tiempo real su mejor nivel de equity alcanzado.
Si su equity posteriormente cae por debajo de 96.820 USD, la cuenta sería considerada incumplida.
¿Cuándo deja de “trailar” el trailing?
Una vez que su cuenta crece un 6 % (por ejemplo, si su saldo alcanza los 106.000 USD), el trailing drawdown se bloquea en su saldo inicial (100.000 USD). A partir de ese momento, ya no sigue su equity – se mantiene fijo, lo que le permite construir ganancias libremente.
Por qué lo usamos
Este modelo ayuda a simular los estándares reales de control de riesgo utilizados por las firmas de trading profesionales. Fomenta una gestión de riesgo constante y evita grandes oscilaciones en el equity que podrían exponer la cuenta a un riesgo innecesario.
Tanto el drawdown estático como el trailing drawdown están diseñados para promover un trading disciplinado y una gestión de riesgo responsable, garantizando equidad y consistencia en todos los programas de desafío.
Cómo afectan los retiros al Trailing Drawdown
Es fundamental entender que retirar ganancias no restablece su límite de trailing drawdown ni el High-Water Mark. El nivel de drawdown permanece fijo en el punto más alto que haya alcanzado.
Escenario 1: Retiro antes de que el drawdown se bloquee
Si su drawdown aún no se ha fijado en su saldo inicial, el nivel de violación seguirá ligado al equity máximo alcanzado, incluso después de un retiro.
Ejemplo: En una cuenta de $100.000 obtiene $4.000 de ganancia, llevando su High-Water Mark a $104.000.
Su límite de trailing drawdown se establece ahora en $97.760 ($104.000 - 6 %).
Decide retirar la ganancia completa de $4.000, devolviendo su saldo a $100.000.
Resultado: Su límite de drawdown no cambia y permanece en $97.760. Esto significa que le quedan solo $2.240 ($100.000 - $97.760) de drawdown disponible, no los $6.000 originales.
Escenario 2: Retiro después de que el drawdown se bloquee
Una vez que alcanza el objetivo de beneficio (por ejemplo, 6 %), el trailing drawdown se bloquea de forma permanente en su saldo inicial.
Ejemplo: En una cuenta de $100.000 obtiene $8.000 de ganancia, llevando su saldo a $108.000.
Dado que su ganancia (8 %) es mayor que el requisito del 6 %, su trailing drawdown se bloquea de manera permanente en su saldo inicial de $100.000.
Decide retirar toda la ganancia de $8.000.
Resultado: Su saldo vuelve a $100.000. Como su límite de drawdown también está bloqueado en $100.000, su cuenta quedará inmediatamente en violación. Para evitar esto, debe dejar parte de sus ganancias en la cuenta para que funcionen como un colchón de drawdown.