Usamos dos tipos de drawdown: drawdown estático y drawdown dinámico.
El drawdown estático se encuentra en los programas de challenge Ascended (2 fases) y Astral (3 fases).
El drawdown estático es un límite de pérdida fijo que no cambia, sin importar el rendimiento de la cuenta. Se calcula como un porcentaje del saldo inicial de la cuenta. Una vez que se alcanza el límite de drawdown estático, la cuenta se cierra.
Si comienzas con una cuenta de 100 000 $ y tienes un drawdown máximo del 8 %, tu pérdida máxima permitida es de 8 000 $. Esto significa que si tu saldo o equity cae por debajo de 92 000 $, se considerará una violación de esta regla. Para evitarlo, es crucial mantener el saldo o equity por encima de los 92 000 $.
El Trailing Drawdown es una característica que se encuentra tanto en los programas Thunderbolt (1-Step) como en Vanguard (Instant Funding). Este tipo de drawdown se ajusta en función del capital más alto alcanzado en la cuenta, conocido como High-Water Mark. El High-Water Mark representa el punto máximo de equity que su cuenta ha alcanzado en cualquier momento y sirve como referencia para calcular su límite de drawdown.
Ejemplo: Si comienza con una cuenta demo de $100.000, tendrá un límite de drawdown diario del 4 % y un trailing drawdown del 6 %. Inicialmente, su límite de drawdown diario se fija en $96.000 y su trailing drawdown empieza en $94.000. Si su equity aumenta a $103.000 debido a una ganancia no realizada de $3.000 (manteniendo el saldo en $100.000), su drawdown diario seguirá en $96.000. Sin embargo, su trailing drawdown total se ajustará a $96.820 (calculado como $103.000 - 6 %). Recuerde: el drawdown diario se restablece a medianoche UTC, pero el drawdown máximo sigue en tiempo real. Por lo tanto, si más tarde en el día su equity cae por debajo de $96.820, su cuenta quedará en violación.
Tenga en cuenta que el trailing drawdown solo sigue sus ganancias hasta que llega al saldo inicial. Por ejemplo, si obtiene $6.000 de ganancia simulada y su saldo aumenta a $106.000, el trailing drawdown se bloqueará en $100.000. Esto sucede una vez que alcanza un 6 % de ganancia por encima de su saldo inicial. A partir de ese momento, el trailing drawdown ya no seguirá sus beneficios.
Cómo afectan los retiros al Trailing Drawdown
Es fundamental entender que retirar ganancias no restablece su límite de trailing drawdown ni el High-Water Mark. El nivel de drawdown permanece fijo en el punto más alto que haya alcanzado.
Escenario 1: Retiro antes de que el drawdown se bloquee
Si su drawdown aún no se ha fijado en su saldo inicial, el nivel de violación seguirá ligado al equity máximo alcanzado, incluso después de un retiro.
Ejemplo: En una cuenta de $100.000 obtiene $4.000 de ganancia, llevando su High-Water Mark a $104.000.
Su límite de trailing drawdown se establece ahora en $97.760 ($104.000 - 6 %).
Decide retirar la ganancia completa de $4.000, devolviendo su saldo a $100.000.
Resultado: Su límite de drawdown no cambia y permanece en $97.760. Esto significa que le quedan solo $2.240 ($100.000 - $97.760) de drawdown disponible, no los $6.000 originales.
Escenario 2: Retiro después de que el drawdown se bloquee
Una vez que alcanza el objetivo de beneficio (por ejemplo, 6 %), el trailing drawdown se bloquea de forma permanente en su saldo inicial.
Ejemplo: En una cuenta de $100.000 obtiene $8.000 de ganancia, llevando su saldo a $108.000.
Dado que su ganancia (8 %) es mayor que el requisito del 6 %, su trailing drawdown se bloquea de manera permanente en su saldo inicial de $100.000.
Decide retirar toda la ganancia de $8.000.
Resultado: Su saldo vuelve a $100.000. Como su límite de drawdown también está bloqueado en $100.000, su cuenta quedará inmediatamente en violación. Para evitar esto, debe dejar parte de sus ganancias en la cuenta para que funcionen como un colchón de drawdown.