Comment fonctionne une limite de drawdown ?

Le drawdown statique se trouve dans les programmes de challenge Ascended (2 étapes) et Astral (3 étapes).

Le drawdown statique est une limite de perte fixe qui ne change pas, quel que soit le rendement du compte. Il est calculé comme un pourcentage du solde initial du compte. Une fois la limite de drawdown statique atteinte, le compte est clôturé.

Si vous commencez avec un compte de 100 000 $ et que vous avez une limite de drawdown maximale de 8 %, votre perte maximale autorisée est de 8 000 $. Cela signifie que si le solde ou l’equity de votre compte tombe en dessous de 92 000 $, cela sera considéré comme une violation de cette règle. Pour éviter tout dépassement, il est crucial de maintenir votre solde ou equity au-dessus de 92 000 $.

Le Trailing Drawdown est une fonctionnalité présente dans les programmes Thunderbolt (1-Step) et Vanguard (Instant Funding). Ce type de drawdown s’ajuste en fonction du capital le plus élevé atteint sur le compte, appelé High-Water Mark. Le High-Water Mark représente le niveau maximum d’equity que votre compte a atteint à un moment donné et sert de référence pour calculer votre limite de drawdown.

Exemple : Si vous commencez avec un compte démo de 100 000 $, vous disposez d’une limite de drawdown quotidien de 4 % et d’un trailing drawdown de 6 %. Au départ, votre limite quotidienne est fixée à 96 000 $ et votre trailing drawdown commence à 94 000 $. Si votre equity augmente à 103 000 $ grâce à un gain latent de 3 000 $ (votre solde restant à 100 000 $), votre drawdown quotidien reste à 96 000 $. Cependant, votre trailing drawdown global s’ajuste alors à 96 820 $ (calculé comme 103 000 $ - 6 %). Rappelez-vous : la limite de drawdown quotidien se réinitialise à minuit UTC, mais le drawdown maximum suit en temps réel. Ainsi, si plus tard dans la journée votre equity tombe en dessous de 96 820 $, votre compte sera en violation.

Veuillez noter que le trailing drawdown ne suit vos profits que jusqu’à ce qu’il atteigne le solde initial. Par exemple, si vous réalisez un gain simulé de 6 000 $ et que votre solde passe à 106 000 $, le trailing drawdown se verrouille alors à 100 000 $. Cela se produit dès que vous atteignez 6 % de gain au-dessus de votre solde de départ. À partir de ce moment, le trailing drawdown ne suivra plus vos profits.

Il est essentiel de comprendre que retirer des profits ne réinitialise pas votre limite de trailing drawdown ni le High-Water Mark. Le niveau de drawdown reste fixé au point le plus haut atteint.

Scénario 1 : Retrait avant le verrouillage du drawdown

Si votre drawdown n’a pas encore été verrouillé à votre solde initial, le niveau de violation restera lié à l’equity maximum atteint, même après un retrait.

Exemple : Sur un compte de 100 000 $, vous réalisez un profit de 4 000 $, portant votre High-Water Mark à 104 000 $.

Votre limite de trailing drawdown est alors fixée à 97 760 $ (104 000 $ - 6 %).

Vous décidez de retirer l’intégralité des 4 000 $ de profit, ramenant votre solde à 100 000 $.

Résultat : Votre limite de drawdown ne change pas et reste à 97 760 $. Cela signifie qu’il ne vous reste que 2 240 $ (100 000 $ - 97 760 $) de drawdown disponible, au lieu des 6 000 $ initiaux.

Scénario 2 : Retrait après le verrouillage du drawdown

Une fois que votre objectif de profit (par ex. 6 %) est atteint, le trailing drawdown se verrouille définitivement à votre solde initial.

Exemple : Sur un compte de 100 000 $, vous réalisez un gain de 8 000 $, portant votre solde à 108 000 $.

Puisque votre profit (8 %) est supérieur à l’exigence de 6 %, votre trailing drawdown se verrouille définitivement à votre solde initial de 100 000 $.

Vous décidez de retirer la totalité de vos 8 000 $ de gains.

Résultat : Votre solde redevient 100 000 $. Comme votre limite de drawdown est également verrouillée à 100 000 $, votre compte sera immédiatement en violation. Pour éviter cela, vous devez laisser une partie de vos gains sur le compte afin qu’ils servent de marge de sécurité pour le drawdown.