Nós usamos dois tipos de drawdowns: drawdown estático e drawdown trailing.
Drawdown Estático
Você o encontra nos programas Ascended (2-Fases) e Astral (3-Fases).
O drawdown estático é um limite fixo de perda, que não muda, independentemente do desempenho da conta.
Ele é calculado como uma porcentagem do saldo inicial.
Se o limite for atingido, a conta é encerrada.
Exemplo:
Se você começa com uma conta de US$100.000 e tem um limite máximo de drawdown de 8%, a perda máxima permitida é de US$8.000. Isso significa que, se o saldo ou o equity caírem abaixo de US$92.000, ocorre uma violação da regra.
Drawdown Móvel (Trailing)
Presente nos programas Thunderbolt (1-Fase) e Vanguard (Financiamento Instantâneo).
Este tipo de drawdown se ajusta de acordo com o equity máximo atingido (High-Water Mark).
O drawdown acompanha seus lucros em tempo real até travar no saldo inicial.
Exemplo:
Conta demo de US$100.000:
Limite de drawdown diário: 4% → US$96.000
Limite de drawdown móvel: 6% → US$94.000
Se o equity sobe para US$103.000 devido a um lucro não realizado, o drawdown móvel ajusta para US$96.820 (103.000 – 6%).
Se depois o equity cair abaixo de US$96.820, a conta será encerrada.
O drawdown móvel trava quando o lucro acumulado ultrapassa o nível de 6%.
Exemplo: com US$106.000 de saldo, o drawdown fixa em US$100.000 e não acompanha mais os lucros.
Saques e o Drawdown Móvel
Cenário 1 – Saque antes do drawdown travar
Se você saca antes de o drawdown travar, o limite continua preso ao equity máximo atingido.
Exemplo: Equity em US$104.000, drawdown em US$97.760. Você saca US$4.000 → saldo volta a US$100.000 → limite permanece em US$97.760. Isso deixa apenas US$2.240 de margem, e não os US$6.000 originais.
Cenário 2 – Saque depois do drawdown travar
Quando o lucro atinge o nível exigido (ex.: 6%), o drawdown trava permanentemente no saldo inicial.
Exemplo: Conta de US$100.000, lucro de US$8.000 → saldo em US$108.000.
Como o lucro (8%) é maior que o requisito (6%), o drawdown trava em US$100.000.
Se você saca os US$8.000 → saldo volta a US$100.000.
Como o limite também está fixo em US$100.000, a conta é encerrada imediatamente. Para evitar isso, é necessário deixar parte do lucro como buffer.